在多位银行人士看来，此举将吸引更多海外银行与企业扩大跨境人民币支付业务。据悉，首批参与人民币流动性安排的央行包括中国人民银行、印度尼西亚中央银行、马来西亚中央银行、香港金融管理局、新加坡金融管理局与智利中央银行。一旦国际金融市场发生剧烈波动，RMBLA参与方可以依据相关规则，迅速获得人民币流动性支持。以往每逢金融危机或全球金融市场遭遇流动性危机，几乎所有国家都只能向美联储求助。
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21世纪经济报道记者 陈植 上海报道
近日，人民币国际化再添新动能。
6月26日，跨境清算公司基于CIPS标准收发器，上线创新了增值功能——CIPS支付透镜服务，用以支持企业、银行等跨境支付市场主体查阅其支付状态，进一步提升人民币跨境支付效率与透明度。
在多位银行人士看来，此举将吸引更多海外银行与企业扩大跨境人民币支付业务。
“尽管我们已接入CIPS，但由于我们不知道人民币跨境收付款的具体进展，难以满足银行内控要求与当地金融监管部门的合规要求，导致我们不得不控制跨境人民币业务量。”一位海外银行驻华代表告诉记者。随着CIPS支付透镜服务面世，这些技术性痛点迎刃而解，有助于海外银行进一步扩大跨境人民币业务规模。
“若能提前知道跨境人民币收付进展与大概到账时间，我们也可以提前对这笔资金使用做好安排，最大限度盘活企业资金使用效率。”一位跨国企业财务总监告诉记者。目前他们已与银行联系，打算尽早使用CIPS支付透镜服务，以此提升人民币跨境收付的透明度与操作效率，说服企业总部使用更多人民币开展跨境业务结算。
6月25日，国际清算银行（BIS）宣布，与中国人民银行共同制定了人民币流动性安排（RMBLA），通过储备资金池计划，在金融市场波动时为参加该安排的央行提供流动性支持。
据悉，首批参与人民币流动性安排（RMBLA）的央行包括中国人民银行、印度尼西亚中央银行、马来西亚中央银行、香港金融管理局、新加坡金融管理局与智利中央银行。各家中央银行需认缴不低于150亿元人民币或等值美元存放在国际清算银行，形成一个储备资金池。当出现流动性需求时，参加方除了可以提取其出资部分，还可以凭借合格抵押品从储备池借入短期资金。
一位宏观经济型对冲基金经理向记者表示，此次人民币流动性安排（RMBLA）参与方主要包括亚太和拉美地区主要新兴经济体央行，无形间给各方提供新的紧急流动性补充渠道和选择，不但有有助提升中国在国际货币体系的参与度、话语权和影响力，更好发挥维护全球金融稳定的积极作用，还将吸引更多国家央行将更多人民币纳入储备货币，进而参与人民币流动性安排（RMBLA）。
在多位业内人士看来，无论是人民币流动性安排（RMBLA），还是CIPS支付透镜服务，都将吸引海外央行、银行、企业将更多人民币纳入储备资产，带动人民币国际化征途稳步前行。
“随着国际形势骤变，越来越多国家央行、银行与大型企业都存在迫切的资金分散化配置需求，如今这些措施面世令人民币的海外应用范畴与使用体验进一步拓展，势必进一步加速全球机构配置人民币的步伐。”上述宏观经济型对冲基金经理直言。
中国银行研究院高级研究员王有鑫坦言，人民币在国际双边与多边市场以及贸易结算、国际投融资、外汇交易等领域的使用越来越多，被更多央行纳入外汇储备且储备规模持续增加，全球经济主体对人民币的认可度和使用意愿随之逐渐提高，将进一步促进人民币国际化。
RMBLA拓宽海外央行流动性补充渠道
在光大银行金融市场部宏观研究员周茂华看来，人民币流动性安排（RMBLA）更像是不同地区央行共同出资组建了一个“互助”资金池。一旦国际金融市场发生剧烈波动，RMBLA参与方可以依据相关规则，迅速获得人民币流动性支持。
“不要小看了RMBLA，它可能改变金融危机爆发期间的全球央行流动性纾困体系。”前述宏观经济型对冲基金经理向记者指出。以往每逢金融危机或全球金融市场遭遇流动性危机，几乎所有国家都只能向美联储求助。比如2020年初疫情爆发导致金融市场恐慌与全球资金流动性骤降，多国纷纷向美联储求援，最终美联储与多国签订货币互换协议输出美元流动性，缓解了当时全球金融市场流动性紧张局面。
但是，美联储选择的货币互换对象相当有限，多数新兴市场国家都无法通过这个渠道获取足够的资金流动性，导致他们依然面临极大的金融危机冲击波。
如今人民币流动性安排（RMBLA）的面世，无疑给不同地区国家央行与新兴市场国家央行提供了新的流动性补充渠道。
“可以预见的是，未来会有更多国家央行先增加人民币储备，再申请加入RMBLA。”这位宏观经济型对冲基金经理指出。这不仅驱动更多人民币被纳入各国央行储备货币，还有助于缓解各国过度依赖美元缓解资金流动性危机的弊端。
目前，越来越多国家央行已意识到这个问题——过度依赖美元流动性填补本国金融市场流动性不足，反而令自身深陷跨境资金大进大出风险，尤其在美联储大幅加息收紧美元流动性时，这些国家反而会遭遇更强的资本流出压力。反之若引入人民币作为补充流动性的新渠道，不但可以有效缓冲美元资本流出压力，还能通过迅速借入新资金“稳定”本国货币汇率，避免金融市场恐慌情绪恶化。
“这背后，是鉴于以往的金融危机经验教训，越来越多国家央行正在考虑将本国货币汇率形成机制从高度挂钩美元，转而挂钩一篮子货币。因此参与人民币流动性安排（RMBLA），还可以令本国货币汇率波动更加平缓，减轻美元剧烈波动对本国货币汇率的巨大冲击。”一位全球大型资管机构宏观经济分析师直言。此外，加入人民币流动性安排（RMBLA），还能对投机资本沽空行为带来新的震慑——以往投机资本之所以敢于沽空某些新兴市场国家货币，恰恰利用这些国家在金融危机爆发期间难以筹资填补外汇储备缺口的弊端，一旦这个弊端被人民币流动性安排（RMBLA）填补，投机资本就不得不有所忌惮。
“可以预见的是，人民币流动性安排（RMBLA）将吸引越来越多地区国家央行增持人民币，成为人民币国家化稳步前行的新助推器。”他指出。
CIPS支付透镜服务提升支付透明度
相比人民币流动性安排（RMBLA）吸引全球央行将更多人民币纳入储备货币，CIPS支付透镜服务上线给跨境人民币支付带来更大的透明度，吸引海外企业与银行对使用人民币的兴趣进一步升温。
记者多方了解到，CIPS支付透镜服务对跨境人民币支付的促进作用，主要体现在两大方面，一是它可以为银行、企业等用户提供跨境支付各环节最新处理状态，包括处理机构、处理状况、手续费等信息，提高市场透明度；二是它可以通过动态方式同步呈现支付状态信息，帮助这些用户随时掌握资金处理状态，即付款方和收款方皆可实时获取支付进展情况。
此外，CIPS支付透镜服务还运用最新金融科技手段，提供资金到账日期预测功能，便于用户管理流动性，节约资金成本。
上述海外银行驻华代表告诉记者，随着CIPS支付透镜服务上线，他所在的银行更有底气快速扩大跨境人民币业务规模。以往，总行会要求各分支机构每日递交最新的跨境支付状况与最新进展，由于一些分行机构不知道跨境人民币收付的最新进展与大概到账时间，导致他们很难完成上述内控要求，迫使他们不得不将跨境人民币业务规模控制在一个相对较低的额度。
“如今，这些分行机构完全可以通过CIPS支付透镜服务查询收集最新的跨境人民币收付进展并估算大概到账时间，在满足银行内控要求的情况下迅速扩大跨境人民币业务规模。”他指出。
前述跨国企业财务总监向记者透露，CIPS支付透镜服务还将吸引更多海外企业扩大人民币跨境使用规模。
“一直以来，跨国企业都致力于最大程度盘活资金使用效率，他们会对每笔到账资金都提前做好使用安排。以往我们不知道跨境人民币收款到账时间，无从做好提前规划，只能降低人民币使用规模。”她告诉记者。如今她正说服总部尝试使用CIPS支付透镜服务查询了解跨境人民币收付款的最新进展，从而更好地盘活人民币使用效率。
在这位跨国企业财务总监看来，一旦企业总部认可跨境人民币收付结算的透明度与操作效率，肯定会增加人民币跨境使用规模，包括使用人民币追加中国业务注资，以及使用更多人民币参与中国商品采购等。
“这将很大程度促进海外企业与银行将更多人民币纳入储备资产，促进人民币国际化征途走得更好更稳。”多位银行业内人士向记者表示。
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