有时候一些概念好像看起来差不多但实际意义却完全不一样就像小哔君之前说的收益率问题前提条件不同，所得到的结果也完全不同看到每只基金详细资料的时候不知小伙伴们有没有一个疑问为何基金会有估算净值、单位净值、累计单位净值？小哔君今天就来一一解答这些疑问！单位净值指的是某一天该基金的单位价值，就是基金当天的价格。封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。
有时候一些概念好像看起来差不多
但实际意义却完全不一样
就像小哔君之前说的收益率问题
前提条件不同，所得到的结果也完全不同
看到每只基金详细资料的时候
不知小伙伴们有没有一个疑问
为何基金会有估算净值、单位净值、累计单位净值？
他们有何不同？各自又代表啥？
小哔君今天就来一一解答这些疑问！
估算净值
基友们应该都知道，基金每个交易日的交易时间，都会有一个不断波动的净值，那就是估算净值。如下图
但基友们会发现，很多时候估算净值跟最后的实际净值不一样，甚至有时候相差甚远。这主要是由于每天基金的仓位都会实时变化，但这些变化并不能够实时反映出来，有次才会出现偏差。
单位净值
指的是某一天该基金的单位价值，就是基金当天的价格。开放式基金，一般会每天公布该基金的单位净值。封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。
累计单位净值
每只基金都会有累计单位净值，而且有时这个数值跟单位净值一样，但有时候又会跟单位净值相差过多。
累计单位净值=单位净值 基金成立后累计单位派息金额
比如这只国泰金龙行业精选，单位净值0.686，累计净值4.989，该基金成立于2003年，算是行业老司机了，分红次数也较多，2016年共分红两次，累计分红0.228元
所以，如果该基金有派息分红的经历，那么他的累计单位净值就会比较高。
SO,基友萌知道这些净值都是咋回事儿了咩？以后可别傻傻分不清楚咯！
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